Что такое доходность инвестиций в недвижимость и как её рассчитать?

Покупка квартиры может иметь две основные цели: приобретение собственного жилья или вложение средств в недвижимость для получения дохода. Во втором случае одним из важных показателей, которые стоит проанализировать перед покупкой, является доходность инвестиций в недвижимость.

Стоимость квартиры и размер арендной платы - лишь два фактора, влияющих на доходность. Чтобы понять, насколько выгодной может быть инвестиция, необходимо учитывать общую сумму вложений, годовой доход и сопутствующие расходы.

Что такое доходность инвестиций в недвижимость?

Доходность - один из наиболее распространённых показателей, позволяющих оценить привлекательность инвестиций в недвижимость. По мнению специалистов, чтобы инвестиция считалась привлекательной, годовая доходность от сдачи недвижимости в аренду должна составлять не менее 6–7%.

Проще говоря, доходность недвижимости показывает, какой годовой доход приносит объект, выраженный в процентах от вложенной суммы.

Валовая и чистая доходность: в чём разница?

Чтобы правильно оценить потенциальную прибыль от покупки новой квартиры в Кишинёве, важно понимать разницу между валовой и чистой доходностью.

Примечание: Приведённые ниже расчёты являются условными и носят исключительно информационный характер. Указанные суммы не отражают реальные цены продажи, арендные ставки или гарантированную доходность квартир в HORA Village либо других объектов недвижимости. Фактическая доходность может отличаться в зависимости от первоначальных вложений, полученных доходов и сопутствующих расходов.

1. Валовая доходность

Валовая доходность (%) = (Годовой доход от аренды ÷ Стоимость покупки недвижимости) × 100

Пример: Квартира, приобретённая за 100 000 евро и сдаваемая в аренду за 600 €/месяц (7 200 €/год), имеет следующую валовую доходность:

(7 200 € ÷ 100 000 €) × 100 = 7,2% в год

Таким образом, годовая валовая доходность квартиры составляет 7,2% без учёта расходов, связанных с недвижимостью.

2. Чистая доходность

Чистая доходность позволяет более точно оценить рентабельность инвестиций, поскольку учитывает расходы, связанные с недвижимостью: налог на доход от аренды, налог на недвижимость, возможные ремонтные работы, расходы, которые несёт собственник, а также периоды, когда квартира не сдаётся в аренду.

В Республике Молдова физические лица, сдающие недвижимость в аренду, в соответствии с действующим налоговым законодательством уплачивают подоходный налог в размере 7% от ежемесячной суммы арендной платы, указанной в договоре.

Чистая доходность (%) = (Чистый годовой доход ÷ Общая сумма инвестиций) × 100

Пример: Для недвижимости с общей суммой инвестиций 100 000 € и арендной платой 600 €/месяц:

• Валовой годовой доход: 7 200 €

• Налог на доход от аренды (7%): 504 €

• Другие предполагаемые расходы (налог на недвижимость, содержание и обслуживание, периоды отсутствия арендаторов): 640 €

• Общая сумма расходов: 1 144 €

• Чистый годовой доход: 7 200 € − 1 144 € = 6 056 €

Чистая доходность = (6 056 € ÷ 100 000 €) × 100 = 6,06% в год

Дополнительные расходы указаны ориентировочно и могут различаться в зависимости от объекта недвижимости, его местоположения, затрат на содержание и уровня заполняемости арендаторами.

Какие факторы влияют на доходность инвестиций в недвижимость?

Доходность недвижимости зависит не только от стоимости покупки и размера арендной платы. Среди основных факторов, которые могут повлиять на прибыльность инвестиций, можно выделить:

• Расположение недвижимости влияет на стоимость покупки, размер арендной платы и интерес потенциальных арендаторов. Близость общественного транспорта, магазинов, учебных заведений, зон отдыха и других объектов инфраструктуры может играть важную роль при выборе жилья.

• Площадь и планировка влияют на то, для каких категорий арендаторов подойдёт квартира. Продуманная планировка позволяет эффективно использовать доступное пространство и может повысить привлекательность жилья.

• Периоды сдачи в аренду также напрямую влияют на доходность. Например, квартира, сдаваемая за 600 евро в месяц на протяжении всего года, принесёт больший доход, чем аналогичная квартира, которая два месяца остаётся без арендаторов.

• Расходы на обустройство включают отделочные работы, покупку мебели и бытовой техники, необходимых для сдачи квартиры в аренду. Эти затраты увеличивают первоначальную сумму инвестиций и могут повлиять на чистую доходность.

HORA Village от A-CASA SRL - вариант для инвестиций в недвижимость

Для тех, кто рассматривает инвестиции в недвижимость в Кишинёве, жилой комплекс HORA Village от застройщика A-CASA SRL предлагает квартиры различной площади и планировки.

Комплекс отличается малоэтажной застройкой, зелёными зонами и благоустроенными общественными пространствами. Проект ориентирован на комфортную повседневную жизнь. Разнообразие квартир позволяет подобрать жильё с учётом бюджета, площади и цели покупки.

Ознакомьтесь с доступными квартирами в HORA Village. Чтобы узнать больше о планировках, ценах и условиях приобретения, свяжитесь с отделом продаж A-CASA SRL по телефону 022 222 208.